Nueva York.- La fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, anunció un acuerdo judicial con la empresa Block Inc., propietaria de la plataforma de pagos digitales Cash App, tras concluir una investigación que determinó que la compañía no implementó medidas adecuadas para proteger a millones de usuarios contra fraudes y estafas.
La acción legal fue resultado de una investigación conjunta realizada por la oficina de la fiscal general de Nueva York y una coalición integrada por fiscales generales de otros 45 estados de Estados Unidos. Como parte del acuerdo, Block aceptó pagar 45 millones de dólares en sanciones, de los cuales 1.6 millones serán destinados al estado de Nueva York. La empresa negó haber cometido irregularidades, aunque accedió a introducir importantes cambios en sus sistemas de seguridad y atención al cliente.
Las pesquisas revelaron que Cash App mantenía controles de verificación de identidad extremadamente débiles, lo que permitió la creación de cuentas falsas con nombres ficticios, incluso utilizando fotografías de objetos en lugar de personas para superar los procesos de validación. Según los investigadores, estas deficiencias facilitaron la proliferación de estafas y fraudes que ocasionaron pérdidas económicas a miles de usuarios.
La investigación también concluyó que la empresa promocionaba su plataforma como si ofreciera niveles de protección similares a los de una institución bancaria, incluyendo supuestos sistemas avanzados de detección de fraude. Sin embargo, las autoridades determinaron que esas medidas eran insuficientes o inexistentes, mientras la compañía continuaba expandiendo agresivamente su base de clientes, especialmente entre personas sin acceso a servicios bancarios tradicionales o con acceso limitado.
“A los neoyorquinos se les prometió que Cash App era una plataforma segura para enviar dinero, pero en realidad fueron expuestos a un fraude generalizado”, expresó Letitia James al anunciar el acuerdo. La funcionaria afirmó que durante años la empresa priorizó el crecimiento de sus ganancias sobre la seguridad de sus clientes.
Como parte del convenio, Block deberá fortalecer sus mecanismos de prevención de fraude, mejorar los procedimientos de verificación de identidad, ofrecer atención telefónica con agentes en vivo y eliminar prácticas publicitarias consideradas engañosas por las autoridades. Estas medidas buscan brindar mayor protección a los millones de usuarios que utilizan diariamente la aplicación para enviar y recibir dinero de forma electrónica.
El caso representa uno de los acuerdos más importantes alcanzados por fiscales estatales contra una plataforma de pagos digitales y pone de relieve la creciente preocupación de las autoridades estadounidenses por el incremento de las estafas financieras a través de aplicaciones móviles.
